Mi, a Global Cégcsoportnál hisszük, hogy minden ügyfél egyedi, és ezért személyre szabott pénzügyi megoldásokra van szüksége. Az alábbiakban szeretném bemutatni Önnek néhány olyan befektetési lehetőséget, amelyekkel hosszú távon elérheti pénzügyi céljait.
Lakástakarék-pénztár: Az otthonhoz vezető út
A lakástakarék-pénztár elsősorban azoknak ajánlott, akik saját otthonra vágynak, vagy tudják, hogy néhány év múlva felújítást, korszerűsítést kívánnak eszközölni. Ehhez a megtakarítási formához extra kamatbónusz jár – januárig akár ingyenes számlanyitási lehetőséggel –, és hosszú távon szemmel is jól látható összeget gyűjthetünk össze.
- Előnyök:
- Garantált kamatbónusz: 10-30% közötti fix éves kamat a befizetéseink után.
- Adóelőny: Kamatadó és szocho mentes megtakarítási forma.
- Rugalmas futamidő: A szerződés futamideje 48-199 hó között van, de rugalmas lehetőségeket is kínálnak.
- Célzott megtakarítás: lakáscél rugalmas feltételekkel.
- Hátrányok:
- Hosszú lekötési idő: A pénzhez csak a szerződés lejártakor vagy lakáscél esetén férhetünk hozzá.
- Korlátozott felhasználási lehetőség: A pénzt kizárólag lakáscélra lehet felhasználni.
- Nem kiemelkedő hozam: A kamatláb általában alacsonyabb, mint más befektetési formáknál.
Unit Linked Életbiztosítás: A megtakarítás és a védelem összekapcsolása
A unit linked életbiztosítás egy olyan befektetési forma, amely ötvözi a biztosítás nyújtotta védelmet és a befektetési lehetőségeket. A befizetett díjból egy rész a biztosítási tartalékba kerül, a másik rész pedig befektetési alapokba.
- Előnyök:
- Több befektetési lehetőség: Választhatunk különböző befektetési alapok közül, így alakíthatjuk a kockázati profilunknak megfelelően a portfóliónkat.
- Biztosítási védelem: Halál esetén a biztosítási összeg kifizetésre kerül.
- Adóelőnyök: Az életbiztosítás bizonyos esetekben adóelőnyökkel járhat.
- Hátrányok:
- Magasabb költségek: A unit linked életbiztosítások általában magasabb költségekkel járnak, mint más befektetési formák.
- Kockázat: A befektetési alapok értéke ingadozhat, így a befektetett tőke elvesztésének kockázata is fennáll.
- Nehézkes módosítás: A szerződés tartama alatt korlátozottan módosíthatóak az alapfeltételek, azok is rugalmatlanul
Értékpapírok és Számlák: A Befektetők Eszköztára
Az értékpapírok (részvények, kötvények, befektetési alapok stb.) vásárlásával közvetlenül a vállalatok vagy a befektetési alapok tulajdonosává válhatunk. Az értékpapírokat értékpapírszámlán tároljuk.
- Előnyök:
- Magasabb hozam: Hosszú távon a részvényekkel általában magasabb hozam érhető el, mint más befektetési formákkal.
- Rugalmasság: Az értékpapírokat bármikor meg lehet vásárolni és eladni.
- Diverzifikáció: Különböző értékpapírokba fektetve csökkentheti a kockázatot.
- Személyre szabhatóság: A legjobban alakítható befektetési forma.
- Szakmai támogatás: Központi és/vagy személyes kapcsolattartás az első pillanattól kezdve.
- Hátrányok:
- Magasabb kockázat: Az értékpapírok árfolyama ingadozhat, így a befektetett tőke elvesztésének kockázata is fennáll.
- Szakmai ismeretek: Az értékpapír-befektetésekhez bizonyos szintű szakmai ismeret szükséges.
Véleményem szerint a felsorolt lehetőségek nem egymás ellen, hanem egymás mellett tudnak a legjobban dolgozni, azaz mind a három termékcsoport indokolt lehet egy család életében! A fenti befektetési lehetőségek mindegyike más-más előnyökkel és hátrányokkal jár. A legjobb választás az Ön egyéni céljaitól, kockázatvállalási hajlandóságától és pénzügyi helyzetétől függ.
Fontos, hogy alaposan tájékozódjon, mielőtt döntést hoz. Forduljon hozzánk bizalommal, segítünk megtalálni az Ön számára legmegfelelőbb megoldást!
Javaslatom a következő:
- Egyéni konzultáció: Személyes vagy online találkozót, ahol átbeszéljük az Ön pénzügyi céljait és lehetőségeit.
- Pénzügyi terv készítése: Személyre szabott pénzügyi tervet készítünk, amelyben részletesen bemutatjuk a javasolt befektetési stratégiát.
- A befektetési folyamat: Segítünk kiválasztani a megfelelő befektetési termékeket, és végig vezetjük az egész befektetési folyamaton.
- Rendszeres felülvizsgálat: Rendszeresen felülvizsgáljuk a befektetési portfóliót, és szükség esetén módosítjuk azt.
Amennyiben szeretne még több információt kapni, vagy személyes tanácsadásra van szüksége, forduljon hozzánk bizalommal!
Paszterkó József
paszterko.jozsef@globalcegcsoport.hu
+36205773191